严把开户准入关 筑牢金融安全线
发布时间：
2025-12-02
来源：
印象重庆网
作者：
顾盼
为进一步规范对公账户开立流程，从源头防范电信网络诈骗、洗钱等金融风险，切实保障企业合法权益与金融市场秩序稳定，金沙富民村镇银行(以下简称“我行”)近期聚焦对公账户开户调查环节，通过“严标准、细核查、优服务”三维发力，构建全流程、精细化的开户管理体系，实现风险防控与服务提升的有机统一。
在开户调查环节，我行严格执行“双人上门调查”制度，明确调查人员职责与操作规范。调查前，通过系统联网核查企业营业执照、法定代表人身份证明、公司章程等开户资料的真实性与完整性，初步筛选高风险开户需求。调查中，实地走访企业经营场所，核实企业实际经营状况、办公环境、人员配置等情况，与企业法定代表人、财务负责人等关键人员面谈，详细了解企业经营范围、经营模式、资金往来规划等核心信息，确保“账户实名制”落到实处。针对初创企业、异地开户企业、高频交易企业等重点对象，进一步加强背景核查，通过交叉验证、第三方信息比对等方式，全面排查虚假开户、冒名开户等风险隐患。
同时，我行以客户需求为导向，优化开户调查服务流程。推行“预约开户+上门调查”一体化服务，企业可通过柜面或者电话提前预约开户，工作人员根据预约时间上门调查，减少企业等待时间;针对调查中发现的资料缺失、信息不完整等问题，一次性告知企业补正要求，并提供专业指导，避免企业“多次跑、反复跑”。此外，调查人员同步向企业宣传账户使用规范、反电信网络诈骗、反洗钱等金融知识，引导企业树立风险防范意识，合理使用对公账户。
下一步，我行将持续优化对公账户开户调查机制，依托金融科技提升调查效率与精准度，既守住风险底线，又提升服务质效，为企业提供更安全、便捷的金融服务，助力金沙县域经济持续健康发展。
(金沙富民村镇银行 顾盼)
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