金沙富民村镇行精准拦截涉诈资金6.5万元
发布时间：
2025-03-15
来源：
印象重庆网
作者：
毕品
连日来，贵州省毕节市金沙富民村镇行(以下简称“我行”)辖内新化支行协助甘肃省公安机关扣划返还电信网络新型违法犯罪冻结资金6.5万元，成功拦截该笔资金，为被骗人挽回损失，保护了群众财产安全。
2025年2月28日，银行数智反诈系统实时捕捉到一笔异常转账，触发预警后，银行工作人员迅速介入，当日18时18分，客户周某来电声称因近期还款资金短缺，故向朋友借款6.5万元，交易对手是其朋友的配偶且为外省籍人员，周某不知晓对方的款项来源，资金汇入后周某欲立即通过手机银行在线上汇出，但因该款项被银行数智反诈系统识别异常自主管控不收不付无法操作，故联系与银行相熟的工作人员，申请由柜面人员解除管控。
柜面人员了解基本情况后，结合客户账户前期的日常交易流水，严格审核客户交易信息和系统预警信息，发现其交易金额与其平时差异较大，于是未对客户账户进行解除管控，并告知客户需出具“风险账户审查表"到公安机关进一步核实并报领导审批后才能解除，客户随即表示他近几天回来后再处理。于是该账户3月1日下午被甘肃省某公安机紧急止付和冻结，3月5日被公安机关通报涉案，3月6日银行协助扣划涉诈资金6.5万元返还受害人。
这看似普通的拦截协助扣划，折射出数字化时代金融安全休系的全新进化，智能风控系统如同永不疲倦的金融哨兵，通过各类算法精准捕捉信息，织就一张全天候防护网。但数字背后，还有轮班值守的人工防线，银行工作人员需要像刑侦专家般解读预警信号，在客户体验与资金安全间寻找平衡点。在数字化转型的今天，银行既要让智能系统具备“火眼金睛”，更要让金融服务保持“人间温度”，为守护人民群众的“钱袋子”奋力前行!客户表示：“以后一定要提高防范意识，转账汇款前先核实清楚对方身份，也会向身边的朋友和家人宣传反诈知识。”
(毕品)
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